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6月又在为3000点而努力,如果是投资上证指数的人,可能几年也不会有收益。
说上证指数失真不是没有道理的,企业在发展,怎么可能价值没有增长呢?
所以我们与沪深 300 去进行对比更加合理。
这个月,天已经破了,不要问我下了几天雨,而是要问我不下雨的日子有几天。
农民怕不下雨,做工程的人怕下雨。
股市也同天气一般阴沉沉的。
想要短期在市场中获得高收益,必然以失望告终。
1、原创文章输出情况
6月,原创文章共计15篇,其中:
重庆啤酒 1篇:《》
弘亚数控 3 篇:《》、《》、《》
浙江鼎力 2篇:《》《》
伊之密 2篇:《》、《》
汉钟精机1篇:《》
交易记录以及杂谈4篇:《》、《》、《》、《》
再加上5月的总结一篇:《》。
如果还要算上这1篇的话就是15篇了。
我觉得有点新东西的就是弘亚数控后面两篇文章,我把配件的增加作为弘亚数控的风险。至于对错要在未来才能知道。
在财务数据上发现更深次的东西,是我要持续进行锻炼的。
再谈卖出洋河这篇文章也还可以,整体的逻辑在里面,可能很多人都不认同我的想法,不过没有关系,对错让时间来检验吧。
这个月的收获还是很大,在上篇文章中,我对机械设备有了一个新的认识和新的想法,在我思考成型后大概率会执行。
2、读书情况
这个月,没有读完一本完整的书,因为真的没有时间,考试、练毛笔、学鸿蒙系统、写文章这些每天都排的满满的,但也不是最主要的原因,最重要的是工作上的事情导致根本不能好好的静下心来看书。
心情烦躁的时候看看动漫是最轻松的。每个人都喜欢过得轻松一点,但是条件不允许。
在某个地方轻松,那么必然会在另外某个地方吃力。
你在脑力上轻松,那么必然会在体力上吃力。
除非你是一个富二代,一切另说。
但是这个社会有几个真正的富二代。
何况大多数的富二代也并不见得轻松。
我就喜欢难的事情,我喜欢有挑战的事情。
有时候宁可学习鸿蒙,也没有时间去看书,因为鸿蒙太难了。
不是说,我就一定能够学会,而是这样的学习可以让我心无旁骛。
体会是学了编程让我看考试的书不会打哈欠。
现阶段学习编程的兴趣要远大于看书。
学编程的原因可能是儿子现在对编程感兴趣,我希望在儿子有难题的时候可以帮上一点忙。
还有做一个榜样,让他可以和我有一个比较,谁学得好。
比如毛笔字一样,今年我开始练毛笔字后,儿子的毛笔字就进步很大,我跟他说过一句话:“不要被我没有花钱的人超过哦”。
我发觉,我做事情还是有一定的目的性,不要表现的太明显,不要让儿子知道就可以了。
要正常看书的话,估计要到9月过后了,因为那时考试结束,这部分的时间就会多出来了。
3、投资情况总结
这个月主要是卖出洋河买入五粮液,思考过程看文章。
买入后,白酒继续下跌,在意料之中。
我说过,没有下跌就没有机会,白酒的生意模式在任何时候都不会过时。
下跌就是给我们创造机会。
看趋势的除外,我在持有的不会去回避下跌。
但是如果要加仓的确实可以稍微再等一等。
而我对于买入有个标准,就是每跌20%左右就加仓一次。
长期投资的根本逻辑就是这个公司值不值得持有,如果不值得那么不要去管沉没成本,不计盈亏直接卖出就可以。
在上月中我说:
现在这个市场,整体的信心还是不足,所以我认为在未来的几个月还是以这样的涨涨跌跌为主。
大家还是要做好这个心理准备。
我的预测没有落空。你看说空话一般都能猜中。
最重要的秘诀在“涨涨跌跌”这四个字上,不管涨跌我都能中。
看表格数据:
2024年5月
2024年6月
这个月上证指数下跌3.9 %,年涨幅 -0.3%;沪深300 月下跌3.3%,年上涨 0.9%。
到28日休市,账户净值 0.916,个人账户相比上月盈亏 -4.75%,今年浮盈 2.72%,总盈亏 -8.37%。
个人账户,
月,跑输上证指数0.85个百分点,跑输沪深300 1.45个百分点。
年,跑赢上证指数3.02个百分点,跑赢沪深300 1.82个百分点。
这个月,全部持仓都下跌,很少碰到这种情况的。
说明仓位还是不够分散。
跌幅最大的是白酒中的洋河和五粮液,五粮液跌幅 -12.7%,是现有持仓中跌幅第一的。洋河-8.4%,这是加回分红的结果。
跌幅第二的是科创50,第三是中国平安 -4%,第四是格力电器 -3.6%,第五是中概互联 -2.8%,第六是红利 -2.2%。
这个月不够好,没有跑过指数。还好按年为单位,倒是跑赢了。
不是我做得不够好,其实我什么也没有做,虽然有交易,但是也是换仓而已。
持有的大多数已经超过3年了。
4、个股情况
五粮液暂时没有什么好说,单说一下格力。
格力今年业绩估计不会超过去年,去年是老天爷帮忙,全国都很热,今年江西省、安徽省、湖南省、浙江省、湖北省、都在经历暴雨特大暴雨的天气。而这些省份使用空调的频率应该是最高的。
格力对空调的依赖是最严重的,其他品类都没有什么起色。难以和美的抗衡。
小家电的消费群体决定了格力很难做大。
尤其是消费降级的形势下,这些消费者一般都是哪个便宜买哪个,毕竟现在是能省几块是几块。
就我使用的格力踢脚线取暖器,虽然比别人的贵,但是并没有让我的使用体验更好。
在小家电领域,只有做到和别人的东西价格一样,而品质比别人的好的时候,才能打开局面。
还有一种情况是经济上行的时候,大多数的人收入提高后,也愿意花钱,那么价格也就不那么敏感了,那时候一般品牌的权重就大一点了。
6月28日股东大会召开,董明珠投入了一些信息:
格力钛解决了格力光储空的技术升级问题,毛利率水平正常,但因为历史原因导致资产减值,才引发业绩亏损。
2023年,格力钛大巴车的销量也增长了50%以上,其中海外出口的比重很大
董明珠谈到国际化,空调和冰洗产品都要国际化之路。已经为中东地区消费者提供将近1万套光伏空调产品。
董明珠还说公司未来的增长点在冰箱、洗衣机等多元化产品上。
但是从现有的数据上看,这些产品在国内市场的占比并不高,如果发展应该主要在海外。
而且不能与海尔的地区重合,这样的竞争压力会小很多。
格力电器现在市值2209亿元,估值3425亿元,折扣64%。
PE(静态)7.61倍,ttm7.47倍,分红2.38元/股,股息率6%。
这样的收益还是可以的。
格力一般情况下我是不会加仓了。
格力的净利率和营业收入的复合增长率分别是4%和5%。成长性基本已经没有了。
但这不是我不加仓的原因,主要原因是因为格力的负债太高了。
我现在不能接受一家企业的有息负债太高。
也许格力的模式一贯如此,很高的概率不会有风险,但是万一有黑天鹅事件呢?
随着每年分红,并且随着我的资金逐年投入,格力的仓位会逐年下降,到时候如果仓位小于5%的时候加仓就没有什么问题了。
那样就没有什么风险了。
格力的优势是净利润会在一段时间内保持稳定。
缺点是未来增长点不明朗,增长低。
有息负债太高,虽然看似货币资金很多,但是除去受限的部分,实际上也并不是很充裕。
我还是那句话:如果格力能够把有息负债降低一些,我还是会加仓的,毕竟现在是真的便宜。而且还有这么高的分红,比存银行不知道要好多少倍。
5、锻炼学习情况
每天吃过晚饭就是走路,听课,毛笔字,看书,写文章、鸿蒙,再看看动漫。
由于这个月基本每天下雨,走路越来越少。
现在把走路改成了超级慢跑。
这是我在中视频上学来的,不知道有没有用?
在小视频上倒是火热,说是减脂的效果出奇的好。
从现在的体会来看有几个好处,不要去室外,跑半个小时就会出一身汗,还可以一边跑一边看动漫。
不知不觉又过去一个月,每天过得简单而充实。
学习贵在坚持,短时间内看不到效果,长期看,会与不学习的人慢慢拉开差距。
芒格说得好:每天醒来,比昨天聪明一点点。
好了今天就到这里吧,下个月再见吧!
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